近日，邮储银行柳州市航三路支行通过严密的金融防范措施，成功拦截了一起可疑转账交易。

　　日前，一名客户匆匆来到该行，意图办理一笔大额转账。在审查过程中，银行员工发现该账户在当天早些时候收到一笔180万元的个人转账，且账户历史显示多笔小额试探性交易。这些迹象与电信诈骗的风险模式高度吻合。

　　为确保客户资金安全，该行遵循严格的客户尽职调查制度，由柜面员工对客户进行了详细询问，但客户对于资金的来源和用途回答含糊，仅称其为“往来款”，并自称从事餐饮业务，却未能提供任何证明或合理解释。

　　鉴于客户未能提供充分信息，银行决定暂停办理该笔转账，并建议客户核实资金来源。同时，邮储银行柳州市航三路支行迅速将情况上报柳州市反诈中心，该账户随后被判定为需管控账户。银行随即通知所有网点提高警觉，加强风险防范。

　　邮储银行柳州市分行表示，将继续履行金融机构的社会责任，积极配合公安机关打击治理电信网络诈骗工作。将通过加强内部培训、完善风险防控机制、增强员工风险防范意识等措施，不断提升金融服务质量和安全水平，切实守护好人民群众的“钱袋子”。（彭幸宁 李孔兰）