账户突被管控引质疑 河池警银联动拦截50万元诈骗资金

　　“我的账户怎么用不了？你们赶紧解开，我现在就要取钱！”近日，邮储银行河池市分行接到一通情绪激动的来电，客户在电话中反复要求立即解除账户管控、提取资金。一场关乎50万元资金安全的紧急处置就此开启。

　　此前，该分行在常规风险排查中，捕捉到该客户账户存在异常交易线索。工作人员迅速跟进核查，经综合分析研判，确认该账户资金流动模式高度可疑，极有可能涉及非法资金转移活动。

　　该分行第一时间启动风险应急处置机制，对该账户实施保护性管控，同时迅速将相关线索报送至河池市反诈中心。警方介入核查后，真相很快水落石出：账户持有人不幸落入不法分子精心设计的骗局，被以“发放扶贫款”为诱饵，在不知情的情况下参与了“跑分”洗钱活动。

　　得益于邮储银行系统预警及时、响应果断，涉案的50万元资金被成功锁定在账户内，未发生转移。但账户持有人通过手机银行发现账户受限后，因不明缘由情绪激动，遂致电银行要求立即取款。

　　面对客户的焦躁与不解，邮储银行工作人员沉着应对：一方面耐心安抚客户情绪；另一方面，通过细致询问精准掌握客户当前所在位置，并第一时间启动内部报告流程。

　　邮储银行河池市分行接报后，一边向客户所在地网点下发紧急风险提示，明确要求暂停办理该账户相关取现业务；一边再次联动河池市反诈中心，请求警方支援开展现场劝阻。

　　最终，在警银双方紧密协作、快速处置下，工作人员成功打消了客户的取款念头，保障了资金的安全。据悉，该案是不法分子利用“发放扶贫款”话术诱骗群众参与“跑分”洗钱的典型案例，此类骗局隐蔽性强，易被群众误信。

　　邮储银行河池市分行相关负责人表示，下一步，将持续强化员工对高发诈骗手法的识别与应对培训，全面提升风险防范能力；同时深化与反诈中心、公安机关的协作联动，不断完善反诈协同机制，共同筑牢反诈防骗安全屏障，全力守护人民群众的“钱袋子”。（兰萱园）