北海拦截一起虚拟货币涉诈资金转移 为受害人挽损10万元

　　近日，邮储银行北海市分行营业部工作人员在业务办理中，凭借敏锐的反诈警惕性与扎实的专业素养，成功识破一起利用虚拟货币交易转移涉诈资金的骗局，精准拦截10万元涉案资金，帮助受害人挽回财产损失，以实际行动筑牢金融反诈安全防线。

　　据悉，客户王女士当日前往该营业部，申请支取一笔前一日刚存入的定期存款。“短存快取”的异常操作即刻引起工作人员警觉。工作人员进一步问询核实，发现王女士对资金用途表述含糊其辞，无法提供合理支取理由，其账户交易存在明确风险隐患。

　　为严防涉诈风险发生，网点第一时间启动风险核查流程，并同步将相关情况上报反诈中心。经反诈中心深入核查确认，王女士系受他人诱导参与虚拟货币买卖，计划按所谓“指导老师”要求，将支取现金通过指定渠道转移，实则沦为涉诈资金转移的“工具人”，已涉嫌协助电信网络诈骗资金转移。随后，民警与银行工作人员联合对王女士开展劝导工作，通过拆解受骗流程、讲解同类诈骗案例、剖析资金安全风险等方式，逐步唤醒其防诈意识。最终，王女士认清骗局本质，在民警帮助下，在银行柜台通过现金汇款方式，将已收到的10万元涉案资金全额退还受害人。

　　此次成功拦截，离不开邮储银行北海市分行对反诈工作的高度重视与常态化推进。该行始终将虚拟货币涉诈风险防控嵌入日常业务全流程，通过定期组织涉诈案例复盘、强化员工风险识别技能培训，筑牢“人人都是反诈拦截员”的责任防线。同时，严格落实“疑必查、查必报”工作原则，建立“发现疑点—快速核查—及时上报—协同处置”闭环机制，深化与反诈中心的警银联动，凝聚反诈工作合力。

　　业务办理过程中，该行还同步强化金融反诈知识普及，重点向客户讲解虚拟货币交易不受法律保护、易沦为诈骗和洗钱工具等风险点，借助真实案例提升客户风险防范意识与法律素养。

　　下一步，邮储银行北海市分行将持续深化反诈工作举措，不断完善风险防控体系，加密警银协同联动频次，以更扎实的工作守护客户财产安全，维护金融市场秩序稳定。（张文宇）